© 2019 ДебиторкиНЕТ

ОГРНИП 319237500041028

info@debitorkinet.su

тел.: 8800-20-111-72

Несколько советов о том, как избежать проблем с взысканием дебиторской задолженности

 

Мало кто задумывается о взыскании задолженности по договору еще на стадии заключения договора с клиентом или на стадии его исполнения. Но именно на этих стадиях можно сделать основной задел для возможной судебной работы в будущем. Если вы работаете без предоплаты, всегда нужно исходить из того, что клиент может оказаться недобросовестным.

Прежде всего нужно понимать, что если у вас есть должники, то судебное взыскание дебиторской задолженности - это единственный законный способ вернуть себе всю задолженность. Можно еще, конечно, продать ее существенно дешевле, но если задолженность «проблемная», то и продать ее будет проблемой. Поэтому нужно еще на стадии заключения договора с клиентом держать в голове потенциальную возможность судебных разбирательств.

Есть несколько основных причин, которые могут привести к возникновению проблемной или даже невозвратной задолженности и, соответственно, к сложностям с судебным взысканием задолженности или вообще отказе в иске:

  1. Не проявлена должная осмотрительность при выборе контрагента и заключении с ним договора.

  2.  Не оформлен договор или отчетные документы (товарные накладные, акты сдачи-приемки и т.п.).

  3. Некорректно оформлен договор или отчетные документы.

  4. Пропущен срок исковой давности.

 

Есть несколько простых советов, которые помогут предупредить возникновение проблем в будущем:

 

1. Проявление должной осмотрительности при выборе контрагента и заключении с ним договора.

Понятие «должная осмотрительность» упоминается в Налоговом кодексе, но четкого определения данного термина нигде не содержится. На практике под проявлением "должной осмотрительности и осторожности" понимается использование стороной по договору всех доступных ей возможностей для получения и проверки информации о контрагенте.

 

Зачастую, на стадии привлечения клиентов, внимание проверке информации о контрагенте не уделяется вовсе. Это обусловлено общими проблемами для большинства предпринимателей, поскольку:

а) есть сложности с поиском клиентов, когда компания готова работать с любым обратившимся, не проверяя информацию о нем;

б) разделение функций в компании, когда работники, занимающиеся привлечением клиентов заинтересованы только в увеличении продаж и не уделяют должного внимания проверке контрагента.

 

При этом, оплата от контрагента может не поступить вовсе и придется обращаться в суд. И в этом случае, даже не самые сложные и трудозатратные меры, выполненные своевременно, могут помочь предупредить возникновение невозвратной задолженности и выявить такие проблемы как:

- отсутствие полномочий на заключение договора у подписанта со стороны контрагента (истек срок полномочий, превышен денежный лимит по доверенности, доверенность не предусматривает полномочий на заключение договоров данного типа и т.п.) – в этом случае, согласно действующему законодательству, если представляемая компания не одобрит впоследствии действия подписанта по заключению сделки, будет считаться, что сделка заключена им в своих личных интересах. В этом случае иск в суд подавать придется к физическому лицу, подписавшему договор. На практике, что-то получить в этом случае гораздо сложнее;

- заключение сделки с компанией, которая находится в стадии банкротства или уже ликвидирована на момент заключения/исполнения договора;

- наличие у контрагента большого количества судебных исков, где он является ответчиком – это может свидетельствовать как о недобросовестности контрагента, так и о его неплатежеспособности (с такими контрагентами лучше дел не иметь);

- наличие заблокированных счетов;

- наличие возбужденных исполнительных производств и т.п.

 

Сейчас есть множество бесплатных и платных сервисов, которые помогут минимизировать риски наступления неблагоприятных последствий и проверить самостоятельно контрагента. Среди бесплатных можно выделить следующие:

- Сайт Федеральной налоговой службы, с помощью которого можно проверить полномочия и статус контрагента, в том числе получить выписку из ЕГРЮЛ.; проверить информацию о заблокированных счетах; проверить, не подавалось ли заявление о ликвидации юр. лица; уточнить, не является ли контрагент должником по уплате налогов, а также найти другую важную информацию о контрагенте. Все эта информация предоставляется бесплатно.

- не менее важный ресурс — это реестр сообщений о ликвидации, реорганизации и иных обязательных сообщений, публикуемых вестником государственной регистрации. Здесь публикуется информация о реорганизации или ликвидации компаний;

- сервис «Мой арбитр», с помощью которого можно проверять информацию о судебных делах контрагента. Сделать это можно здесь;

- бухгалтерскую отчетность компании можно получить на сервисе Росстата. К сожалению, информация выкладывается с существенным запозданием, но общее мнение о контрагенте может также помочь составить;

- Реестр недобросовестных поставщиков – сюда вносятся сведения о поставщиках, которые не выполнили свои обязательства или нарушили требования Закона в рамках закупок, проводимых по Федеральным Законам №44-ФЗ или №223-ФЗ.

Вне зависимости от результатов проверки на указанных или иных ресурсах, рекомендуется также запрашивать и проверять учредительные и уполномочивающие документы контрагента. Несмотря на то, что контрагент не обязан предоставлять вам никакие документы, вы вправе запросить любые документы и сам отказ их предоставить уже должен заставить насторожиться. Из числа обязательных, рекомендуется запросить устав, решение о назначении руководителя, доверенность (если подписант действует на основании доверенности), выписку из ЕГРЮЛ.

Если контрагент без проблем предоставил все запрошенные документы, у представителя есть необходимые полномочия для заключения договора, а проверка в онлайн-сервисах не выявила критических замечаний - это уже хороший знак и с контрагентом можно заключать договор.

 

2. Своевременное оформление договора и отчетных документов.

Начало поставок товара или оказание услуг до подписания договора с клиентом большой риск. Тем не менее, на практике это встречается довольно часто. Многие относятся к договору только как к средству, необходимому для проведения расчетов и оформляют его уже в процессе исполнения обязательств, чтобы не расстраивать клиента, у которого ну очень срочный заказ. Зачастую это приводит к тому, что к наступлению оговоренного срока оплаты, договор со стороны заказчика так и не подписан. Если ситуация усугубляется еще и отсутствием подписанных отчетных документов (товарные накладные и т.п.), вероятность взыскания долга уверенно стремится к нулю.

Для большинства такая ситуация может показаться глупой и не реалистичной, но на практике встречается и такое. Вывод простой, до начала выполнения своих обязательств, необходимо всегда оформлять письменный договор, а при передаче товара или выполнении других обязательств, составлять двухсторонние отчетные документы.

 

3. Грамотное оформление договора и отчетных документов.

Даже подписанный договор и товарные накладные не всегда позволяют без проблем доказать в суде выполнение обязательств со своей стороны (например, передачу товара).

 

Можно привести следующий пример из практики:

Сторонами был заключен договор поставки, по которому поставщик передал некий товар покупателю. От имени покупателя товар принимал водитель, который расписался в товарной накладной, ФИО указал не разборчиво, а должность и реквизиты доверенности не указал вовсе. Работник поставщика, ответственный за передачу товара, передал водителю товар, правильно подготовил все отчетные документы, но не проверил полномочия представителя покупателя. При рассмотрении дела в суде, покупатель направил свои возражения, указав, что товар им не принимался и что из отчетных документов даже нельзя установить лицо, которому передан товар. В удовлетворении иска о взыскании задолженности суд отказал, поскольку иных доказательств доставки и передачи товара не нашлось, все переговоры между сторонами велись устно по телефону. Суд посчитал недоказанным факт передачи товара покупателю. В этой ситуации, помимо прочего, покупатель также получает право предъявления встречных требований о взыскании неустойку за просрочку поставки товара. Поставщик, помимо убытков в виде поставленного и неоплаченного товара, несет убытки по оплате неустойки.

Чтобы минимизировать риски возникновения таких ситуаций, рекомендуется, как минимум, проверять полномочия лиц, которые подписывают отчетные документы со стороны контрагента, непосредственно при передаче товара и проверять корректность заполнения и подписания документов с его стороны.

В дополнение к этому, рекомендуется указать информацию о лицах, ответственных за приемку-передачу товара, в самом договоре, а также запросить у контрагента документы, подтверждающие их полномочия и карточки с образцами их подписей.

 

Также, лучше не экономить на правовой экспертизе договора (если проект договора предоставляет контрагент) или на услугах юриста по разработке собственной типовой формы. Грамотно составленный договор позволяет избежать многих неприятностей и минимизировать возможные риски. Данные услуги сейчас вполне доступны по цене и могут помочь сэкономить больше денежных средств, чем это кажется на первый взгляд.

               

4. Своевременная претензионная работа и обращение в суд.

Общий срок исковой давности составляет 3 года. По истечении указанного срока взыскать задолженность будет уже нельзя, даже если все документы у вас оформлены идеально. В отдельных случаях, пропущенный срок исковой давности может быть восстановлен, но это скорее исключение из правил.

Своевременное обращение в суд за взысканием дебиторской задолженности существенно повышает шансы ее взыскания. Проще всего взыскать задолженность сразу после наступления просрочки. Есть большие шансы, что контрагент еще в состоянии ее погасить и не находится в стадии банкротства. Затягивание начала процедуры судебного взыскания влечет риски пропуска срока исковой давности или перехода дебиторской задолженности в разряд невозвратной по иным причинам. Кроме того, своевременное обращение в суд существенно повышает вероятность быстрого получения денежных средств, причитающихся за поставленный товар, без длительных исполнительных производств.

Если все документы у вас оформлены правильно, а у должника есть денежные средства на счетах, то возврат ваших денежных средств чисто технический вопрос. Получаете решение суда, направляете в банк исполнительный лист, получаете деньги.

Вам также может быть интересно:

Как самостоятельно взыскать дебиторскую задолженность. Пошаговая инструкция

Как составить и направить досудебную претензию о погашении задолженности

 

Как подготовить исковое заявление о взыскании задолженности по договору

 

Как подать исковое заявление о взыскании задолженности в арбитражный суд

Как самостоятельно получить решение суда. Исполнительное производство